National FinMon Forum 2026

09:30 – 10:00 Реєстрація, кава, знайомства

10:00 – 10:25 Вступ. Хто реально контролює ваші гроші

• як змінився баланс контролю: від бізнесу → до банків, регулятора і СПФМ
• чому фінмоніторинг більше не обмежується банківською системою
• як працює оцінка ризику на різних рівнях
• що означає для бізнесу життя в багаторівневій системі контролю
Хто в панелі:
• представник регулятора (фінмоніторинг / банківський нагляд)
• топ-менеджер банку (CRO / Head of Compliance)
• представник СПФМ (аудитор / юрист / фінансова компанія)
Зміст:
даємо розуміння, що фінансовий контроль формується не одним суб’єктом, а мережею учасників, кожен з яких може вплинути на операцію.

10:25 – 11:25 Панель 1. Як формується ризик бізнесу: банк + СПФМ

• як банк формує ризик-профіль клієнта
• роль аудиторів, юристів, фінансових посередників
• як інформація передається між суб’єктами
• чому різні учасники по-різному оцінюють одну операцію
Кейси:
• операція погоджена консультантом → заблокована банком
• різна оцінка ризику
Хто в панелі:
• комплаєнс-офіцер системного банку
• представник фінансової компанії (СПФМ)

• партнер аудиторської / юридичної фірми
• представник National Bank of Ukraine
Зміст:
пояснюємо, як множинність суб’єктів створює складніші ризики, ніж сама банківська перевірка.

11:25 – 12:20 Панель 2. SEPA, drop payments і приховані фінансові ризики

• як drop-схеми інтегруються у бізнес
• роль платіжних інструментів і посередників
• транзитні операції
• нові підходи до обмежень
Кейси:
• платіж → ризик
• бізнес як частина схеми
Хто в панелі:
• представник банку (фінмон / платежі)
• представник платіжної системи / фінтех
• представник правоохоронних органів (економічні злочини / кібер)
• аналітик з фінансових розслідувань
Зміст:
розбираємо, як участь третіх сторін створює ризики, які бізнес не контролює напряму.

12:20 - 12:40 Перерва

12:40 – 13:25 Панель 3. Санкції: ризик, який формується по ланцюгу

• як банки і СПФМ проводять санкційний скринінг
• непрямі ризики через структуру і контрагентів
• передача інформації між суб’єктами
• вплив на операції
Кейси:
• контрагент → блокування
• структура → ризик
Хто в панелі:
• санкційний комплаєнс банку
• міжнародна юридична фірма (санкції)
• представник державного органу (санкційна політика / РНБО / регулятор)
• представник СПФМ
Зміст:
пояснюємо, як санкційний ризик формується в екосистемі взаємодій.

13:35 – 14:00 Практичний блок. Як побудувати захист бізнесу в системі багаторівневого контролю

• як враховувати вимоги банків і СПФМ
• перевірки ДО операцій
• внутрішня логіка контролю
• типові помилки
Хто веде:
• Head of Compliance (великий бізнес / банк)
• консультант з побудови комплаєнс-систем
Зміст:
даємо модель, яка дозволяє синхронізувати підхід бізнесу з очікуваннями всіх учасників контролю.

14:00 – 14:40 Кава-брейк / обід

14:40 – 15:35 Панель 4. Валютний контроль і міжнародні платежі

• як оцінюється економічний зміст
• помилки в ЗЕД
• роль документів і посередників
• причини затримок
Кейси:
• платіж не пройшов
• контракт як ризик
Хто в панелі:
• представник банку (валютний контроль / фінмон)
• міжнародний юрист (ЗЕД)
• представник експортного бізнесу
• представник регулятора
Зміст:
показуємо, як операція проходить кілька рівнів перевірки і де бізнес втрачає контроль.

15:35 – 16:30 Панель 5. AMLA і нова реальність для всіх суб’єктів контролю

• роль Anti-Money Laundering Authority
• зміни для банків і СПФМ
• уніфікація підходів
• вплив на бізнес
Кейси:
• робота з ЄС
Хто в панелі:
• міжнародний AML/санкційний експерт
• представник банку з ЄС-практикою
• представник регулятора
• юрист з міжнародного права
Зміст:
пояснюємо, як європейські зміни підвищують вимоги до всіх учасників ринку.

16:30 - 16:45 Кава-брейк

16:45 – 17:40 Панель 6. Правоохоронні органи: фінмоніторинг → кримінальний ризик

• як інформація потрапляє до правоохоронців
• підстави для перевірок
• формування доказів
• помилки бізнесу
Кейси:
• сигнал → провадження
• реакція → ескалація
Хто в панелі:
• представники правоохоронних органів (економічні злочини / фінансові розслідування)
• прокурор
• адвокат (white collar crime)
• екс-слідчий / аналітик
Зміст:
розкриваємо, як дані з різних джерел перетворюються на юридичний ризик.

17:40 – 18:35 Закрита сесія (без запису)

• як банки і СПФМ приймають рішення
• неформальні фактори
• структура операцій
• кейси
Хто в сесії:
• комплаєнс-офіцери банків
• представники СПФМ
• експерти з розслідувань
Зміст:
учасники отримують розуміння, як їх бізнес виглядає для тих, хто контролює доступ до грошей.

18:30 - 19:30 Нетворкінг