Президент України підписав Закон України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг» від 08.10.2024 р. № 3994-IX. Цей акт набирає чинності з 8 листопада, з певними винятками.
Серед іншого, цим Законом передбачено обов'язок банків та фінансових установ надавати інформацію за запитом Національної поліції, зокрема - дані фінансових операцій та напрями, куди кошти перераховувались.
Мета - шляхетна, це боротьба з неналежними користувачами карток, так званими «дропами», які надають свої картки зловмисниками для перерахування вкрадених чи незаконно отриманих коштів. Раніше у рамках боротьби з «дропами» Нацбанк з 1 жовтня тимчасово, строком на 6 місяців, встановив ліміт у 150000 грн на місяць для вихідних переказів фізичних осіб «з картки на картку». Водночас частина експертів вважає, що Закон №3994 ускладнить Р2Р-перекази та підвищить ризик блокування рахунків і перевірок з боку правоохоронних органів.
Також Закон №3994 дозволяє об'єднаним кредитним спілкам залучати кредити від іноземних донорів у валюті. Також визначено механізм приєднання кредитних спілок, що дозволить невеликим кредитним спілкам приєднатися до більш розвинених та організованих.
